中证500指数基金那么多，怎么选？

逍遥看板娘

最近收到不少朋友的提问：中证500基金应该怎么选？
我整理了2000字的教程，包含挑选的步骤截图，一定要看完。

01 什么是中证500指数基金？

首先来介绍一下，什么是「中证500指数基金」？
我们可以通过拆解法，一个一个词来看，就很好理解啦：
1）中证
国内的指数基本上都是中证指数有限公司编制的，是指数界最大的「供货商」。
2）500
这是在沪深交易所种，选出市值与流动性排名在301位-800位的股票。
排在中证500前面的，就是沪深300，排在后面的，就是中证1000。
这里给你做了张图，方便理解：


不过呢，这个排名可不是固定的，会「定期调整」：
表现好的股票可以晋升到沪深300中，差的就得滑落到下一档（中证1000）里。
所以，中证500也有「承上启下」的作用：
吸纳中证 1000 指数中的高长大企业，同时，也为沪深 300 输送市值提升较快的公司。
3）指数基金
指数有明确编制规则，它的本质就是一种选股规则。
按照这一规则，选取有代表性的一组股票，通过一定的计算，最终得到相应的指数。
中证500指数由中证指数有限公司发布，基金经理只需要「抄作业」即可。
而指数基金，就是可以投资指数的工具，方便我们普通人投资。
02 中证500指数适合投资吗？

进一步的，你可能会想，中证500既然代表的是规模适中企业，那赚钱能力怎么样呢？
从行业分布看，中证500以制造业为主。
工业、原材料、医药卫生是中证500中排名前三的行业，占据半壁江山。


从收益表现看，中证500的业绩弹性更高。
也就是说，当经济复苏时，中证500的涨幅挺可观的。



图源：理杏仁，统计时间：2012年Q2-2022年Q2

去年下半年，受限电限产、疫情扰动、原材料涨价等因素的影响，制造业发展遇到挑战。
伴随着国家全力支持复产复工、大宗商品价格缓慢下行、以及各地疫情防控常态化，中证500可能会迎来不错的发展机会。
03 这么多只基金，到底怎么选？

打开天天基金APP，搜索「中证500」，显示出的结果有143只。


前面提到，中证500指数的基金经理只要「抄作业」，照着指数买卖就行。所以基金经理对于基金业绩的影响不大。
那都是跟踪这个指数，又有这么多的基金，我们该如何选择呢？
可以从跟踪误差、基金规模、手续费来分析。
第一步：以天天基金APP为例，搜索中证500，找到「跟踪基金」，点击「筛选」。


第二步：基金类型选择「非增强」。



这里提一嘴，增强型是指基金经理通过主动管理，调整一些持仓比例，或者投资其他股票等，考验的是基金经理的主动管理能力。
如果管理得好，那便可以取得超越指数的超额收益，达到 「增强」 效果；
要是管理不好，只能与指数一样同涨同跌，或者可能达不到指数的正常收益，也可能有 「减弱」 的效果。
想了解增强型基金是什么，可以阅读：
指数「增强」基金，真能赚更多吗？
想知道怎么选增强型基金，可以看看：
1个指标，选出多赚20%的「指数增强」
如果担心买到「减弱」基金，那么不妨挑选那些老老实实跟踪中证500的指数的就好～
第三步：筛选过后，跟踪基金剩下42只。
我们可以再接着对比「基金规模」和「跟踪误差」。
选择「跟踪误差」由低到高进行排序。跟踪误差越小，说明指数基金跟踪指数越紧密。


然后，再排除规模2亿以下的基金，优选规模更大的指数基金，这样跟准指数更有优势，同时规模太小可能存在清盘分险。
选择前5只基金，把它们的基金代码记下来。
拓展阅读： 基金后面的小尾巴ABC，是什么意思？
第四步，我们要看的是手续费——「费率」
如果费率越低，那么你实际到手的收益就会越高，基金的长期业绩可能会更有竞争力。
以下面的基金为例，点击「购买信息」。


计算出这个基金每年的费率：运作费用、申购费率和赎回费率：
每年的运作费率（管理费+托管费+销售服务费）：0.5%+0.1%+0.4%=1.0%


申购费率（C类基金无）+赎回费率：0.00%+0.00%=0.00%
*假设持有期限≥7天
最终的费率是：1.0%+0.00%=1.0%
把剩下的4只基金费率也算好，选择最低的那一只，就大功告成啦～
好啦，小结一下选择指数基金的方法， 也适用于其他指数哦：
1）找到跟踪对应指数的基金排名
2）选择「非增强型」指数基金
3）按「跟踪误差」由低到高进行排序
4）排除「基金规模」低于2亿的基金
5）筛选一批跟踪误差小的基金
6）对比计算「费率」选择最低的那一只
好啦，今天的分享就到这里啦。喜欢我的回答，记得给我点个赞呀~
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hysbd

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jaminegod

很干[赞]

伊翔御风

是的 得加点润滑油了哈哈

lhw2014

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