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从阿根廷爆冷,说一个人人都能用的策略

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发表于 2022-11-27 15:47:47 | 显示全部楼层 |阅读模式 来自: 中国北京
本周开战的世界杯小组赛中,强队阿根廷爆冷输给沙特。
在各种热火朝天的讨论区,有两张图片对比很鲜明——
一号球迷存款10万,借钱7万,押宝阿根廷,以为是「稳健」投资,结果收益率-170%;



图源:网络

二号球迷买了100块彩票,猜对沙特获胜和比分,最终收获8500元,收益率85倍。



图源:网络

一场比赛过后,不少人的财富发生了转移。
虽然不知道聊天图片是真是假,但背后的投资思维还挺值得说道。
01 怎么从+10万到-7万?

一笔投资能赚多少钱,主要看两点:胜率和赔率
胜率指的是一笔投资,赚钱的概率;
赔率呢,就是赚钱的时候能赚多少。
阿根廷前不久拿到美洲杯冠军,球队又有梅西坐镇,球队实力+球星光环让全世界都认为获胜是理所当然的事。
从各大博彩公司的预判来看,赔率也是一边倒——


买1块钱阿根廷获胜,会得到1.18元;买1块钱沙特获胜,会得到19元。
一个是赢面大、赚得少;一个是赢面小,赚得多。
一号球迷选择了前者,他忽视了2个问题:
1. 大资金不适合一场定输赢
运动赛事的一大魅力之一,就是结果具备不确定性。
像「冠军魔咒」,说的是上一届冠军球队,甚至很难从本届的小组赛突围,在10年、14年、18年都得到应验。
用大资金押注结果复杂多变的比赛,一旦错了,就满盘皆输。
同理,投资股票、基金时,只买一个标的、一个行业,也不是个好选择。
2. 误认为「低风险=无风险」
在第一位下注的球迷眼中,他甚至没有考虑过输球怎么办。
正是小概率事件,让他翻了车。
二号球迷的选择,首先管住了风险:
输了最多亏100,对生活没影响;万一赚了,还能买部手机、吃顿大餐,改善生活。
今天,我还看到了进阶版想法——「冷门摊大饼」
有人打算每场都用小资金买「弱队」,做一个「投资组合」。
这个思维,可以称作是「彩票策略」。不止在生活中,投资里也挺常见的——
将大资金放在安全性高的资产里,用小资金搏一搏高收益。
02 彩票策略有哪些?

举几个例子——
1. 结构性存款
银行用存款的利息部分购买衍生品,像是外汇、黄金。
一方面,我们的本金受到存款条例的保护,另外,要是猜中和标的变化方向,还能获取更高的收益。
2. CPPI投资策略
简单来说,就是将基金的大部分资产买稳健的资产,比如债券;小部分用来买高风险资产,比如股票、杠杆投资等。


不少求稳的基金很爱用。
除了买产品、基金,我们也可以自行DIY——
1. 货币基金+「彩票型投资」
你可以直接复刻二号球迷的策略:
把资金都放在货币基金中,用每天的收益买彩票,或是买赔率高的资产。
这样一来,本金基本不亏,还有额外惊喜的可能。
2. 自建CPPI组合,比如「10%股票+90%债券」
今年股市的走势一直不太好,债券在上周也闹出一场小风波。
不过,他俩搭配在一起,却有个互补的「跷跷板」效应:



图源:鹏华基金

过去17年里,「股1债9」组合都能取得正收益,不管市场牛熊,都能稳步赚钱。
兼顾风险与收益的平衡。
3.转债摊大饼
可转债同时具备「债性」和「股性」——
跌的时候有债底护体,能少跌一点;涨的时候又能有股票的弹性,有大涨的可能。
你可以通过摊大饼的方法,多买一些转债,得到债券「保底」+股票「进击」的双重收益。
03 2个小贴士

看到这里,估计不少小伙伴想将「彩票策略」用起来。
我身边的低风险投资者挺多的,平时也在用这套思维投资,和你分享几个小贴士——
1.感知风险低≠实际风险低
拿信托来说,前些年,有着「刚兑」的不败信仰,投资人也很买账。
但如果仔细看信托的资金去向,有不少流向了房企。
在房地产下行的背景下,一些房企还不起债,信托也违约了。
产品即便过去业绩很好,也不一定代表未来还能维持。
投资之前,了解资金的投向还是很有必要的。
2. 分散、再分散
大资金的选择可以是存款、货币基金、银行理财、债券基金。
投资理财和债券基金,最大的担忧就是信用问题。
如果发债人不还钱,投资人会面临一定损失。
我们配置的时候,至少买2-3只不同公司债券基金/理财产品,起到一定分散风险的效果。
好啦,关于彩票策略就和你聊到这里,世界杯期间,也祝大家看球开心,不要上头哦~


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