请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版
搜索
热搜: 活动
Hi~登录注册
查看: 1855|回复: 3

年化收益超过15%,跟着社保基金「抄作业」靠谱吗?

[复制链接]

1539

主题

2816

帖子

6169

积分

商家A

Rank: 5Rank: 5

积分
6169
发表于 2022-10-13 09:09:55 | 显示全部楼层 |阅读模式 来自: 中国北京
今天,社保基金公布了自己2020年的「投资成绩单」。
成绩那是相当亮眼,去年投资收益率高达15.84%,赚了3,786.60亿,创下了成立以来的新高。
有不少朋友留言问,社保基金为什么能赚到那么多?我们能不能抄作业?
看完今天的内容,相信你对社保基金的了解,会比一般人更透彻。
*免责声明:本文所提及的个股,仅为示例参考,并非推荐。投资有风险,决策需谨慎。


01

一说到社保基金,很多朋友可能会想到「养老金」,实际上两者并不是一回事。
首先,我们平常说的「养老金」,它是「社会保险基金」中的一部分,也就是常说的「五险一金」中的「养老保险」。
五险一金:养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险,住房公积金。
而我们说的「社保基金」,全称是「社会保障基金」,两者名称上就不一样。
其次,「养老金」通常是个人和公司共同缴纳的,员工退休后,一般是先花养老金,假如钱不够花了,再由社保基金负责顶上。
那么社保基金的钱哪里来呢?通常是中央财政拨款、国有资本划转等方式,包括发行彩票的公益金,也会归入到社保基金的口袋。
相对来说,由于这笔钱不会随便动用,也就可以承担更高的投资风险。
社保基金成立于2000年,它的资金既投向于银行存款、债券等,也会参与股票市场投资。
2020年,社保基金的投资收益率达到15.84%,不仅创下了成立以来的新高,还跑赢了上证指数,累计赚到了1.62万亿元(已经超过了1个招商银行的股票市值)。
具体来看,除了2008年和2018年出现了亏损,其他年份都实现了正收益。



数据来源:全国社会保障基金理事会

仔细想想,社保基金能取得这个成绩,其实很不容易,因为它的资金规模太大了,有2.9万亿元,而国内排名第一的基金公司,管理的资金规模还不到1万亿(剔除货币基金的规模)。
我们知道很多基金经理一旦管理的资金规模增加了,他的投资收益率就可能会下滑,而社保基金规模要大得多,但投资业绩始终很稳定,那它是怎么做到的呢?


02

其实,社保基金和普通的基金一样,会定期公布年度报告,在社保理事会的官网上,你可以找到历年的年报。
接下来我们根据它的年报,来详细了解它是怎么做投资的。
首先,社保基金把管理的资金投向债券、股票、基金等多个品种,进行了多元化资产配置。



图片来源:2020年全国社会保障基金理事会社保基金年度报告

虽然里面涉及到风险较高的股票,但社保基金也有规定,「基金、股票投资比例不高于40%」。
所以,我们看到社保基金的收益率整体波动不大,也是因为它把大部分的钱,都投到了低风险资产上。
其次,我们看到社保基金坚持的投资理念:长期投资、价值投资和责任投资。



图片来源:2020年全国社会保障基金理事会社保基金年度报告

长期投资,说明社保基金的持仓时间比较长,不像散户那样频繁买卖。
根据官方媒体的统计,2013年至今,社保基金连续持有8年的股票有24只,这种长期持有的背后,反映它是赚公司长大价值的钱,当然也符合价值投资的理念。
有些人会好奇,难道社保基金买入后就一直不操作吗?当然也不是。遇到市场极端情绪的时候,社保基金也会进行主动管理。
比如2005年股市低迷,上证指数位于1000点的时候,社保基金逐步加仓股票,之后迎来了06、07年的牛市。
而到了2007年大牛市,市场情绪一片高涨之时,社保基金却开始逐步减仓,把资金配置到债券上。
之后2008年熊市来临,上证指数一年下跌超过60%,而社保基金下跌不到7%。所以,你会发现社保基金在这个市场上,是比较冷静谨慎的。
特别要强调一点,管理社保基金的待遇肯定不如大型的基金公司,但还是有人愿意放弃高薪,为全国人民挣钱,反映出这个管理团队的成员,也很有责任心。
所以“责任投资”这个词不光反映在了选股思路上,也确实反映了社保基金在做投资的时候,想到了自己身上承担的重任。


03

听到这里,估计不少人会问,那我怎么才能知道社保基金买了哪些股票呢?
其实途径有很多。
比如我们可以在财经软件上,看一家公司的前十大股东,如果出现「全国社保基金XXX组合」,说明是社保基金持仓股:



图片来源:雪球APP,东方财富前十大股东

或者,在财经网站上也有一些小工具,可以很快地检索到。
比如和讯财经网站上,可以专门查询社保机构的最新持仓:



图片来源:和讯网

不过要提醒大家,我们也不能盲目跟着社保抄作业。
首先,你看到的持仓信息,截止时间通常是一两个月前的,如果中间的股价一直在涨,那么现在的价格比之前要高,你买入就存在一定风险;
其次,社保基金也不是每笔投资都赚钱,万一它投资失误了,你跟在后面也会亏钱。
所以,社保基金的选股思路我们可以参考,但是要做具体买卖决策的时候,还是要学会独立思考,对自己的投资结果负责。
你会跟着社保基金「抄作业」吗?欢迎留言一起讨论~
如果你喜欢今天的内容,也请你点个「赞同」继续支持我们呀~
看完不过瘾?推荐阅读:
全民健身计划,背后有哪些投资机会?
2021年下半年有哪些基金值得入手?
1个「懒人投资法」,半年赚7%|极简投资
新能源和碳中和背后有什么机会?| 一张图讲透
如何从「赚一笔是一笔」到拥有「可持续的未来财富」?

文章来源于网络,如有侵权,请联系我们小二删除,どうもで~す!
回复

使用道具 举报

0

主题

1993

帖子

3831

积分

中学二

Rank: 10Rank: 10Rank: 10

积分
3831
发表于 2022-10-13 09:10:38 | 显示全部楼层 来自: 中国
社保基金所投资的基金,往往披露的都是几个月之后,这种作业谁敢随意抄[大笑]
回复

使用道具 举报

0

主题

1892

帖子

3301

积分

中学一

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
3301
发表于 2022-10-13 09:12:47 | 显示全部楼层 来自: 中国北京
“抄”逻辑可以[爱]
回复

使用道具 举报

0

主题

1939

帖子

3364

积分

中学一

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
3364
发表于 2022-10-13 09:17:28 | 显示全部楼层 来自: 中国北京
就算抄到了,大多数人还是会亏钱的。因为大家都喜欢考验人性。[大笑]抄票就算了吧。方法倒是可以[惊喜]股4债6
回复

使用道具 举报

游客
回复
您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

快速回复 返回顶部 返回列表